比特币风险再度陷入舆论争议，投资者应注意交易风险

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小萨

近期，比特币交易的风险再次陷入公众争议。

2017年1月11日，“中国人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门对比特币中国进行现场检查”，称：为防范化解市场比特币、莱特币等风险，2017年1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币交易平台进行现场检查，重点关注检查是否超出经营范围经营，是否无证或无证经营授信、支付、兑换等相关事宜。商业;是否涉及任何市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全等隐患

《中国人民银行营业管理部、北京市金融局等单位联合开展比特币交易平台现场检查》称：根据《中国人民银行办公厅通知》国务院印发《互联网金融风险专项整治实施方案》（国发〔2016〕21号）有关部署和精神及相关法律法规，中国人民银行营业管理部、北京市金融工作局等单位组成联合检查组于2017年1月11日进入比特币、莱特币交易平台对外汇管理、反洗钱等执行情况进行现场检查相关金融法律法规、交易场所管理相关规定。

这一监管举措让笔者想起了 2013 年关于比特币风险的监管警告。 2013年，在《中国人民银行工信部银监会关于防范比特币风险的通知》发布后不久，“中国人民银行相关负责人回答记者就比特币相关事宜提问”指出：“问：目前比特币有哪些风险？答：一是炒作风险高。比特币交易市场容量小，24小时开放交易一天涨跌没有限制，价格很容易被投机者抓住控制，造成剧烈波动，风险很大，普通投资者盲目跟风，容易遭受重大损失。 ，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险和清算结算过程中的风险等，难以有效保护合法性e 投资者权益；二是洗钱风险高。由于比特币交易的匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监控，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利；三是被犯罪分子或组织利用的风险。目前，全球已经出现了使用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。同时，各个比特币交易网站的地位参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力较差，容易受到黑客攻击或网站运营者带钱潜逃。”由此看来，由于《中国人民银行工信部银监会关于比特币交易的具体风险的通知》预防比特币风险”。

目前，随着《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》的逐步实施，比特币市场风险再次进入监管部门和公众的关注。据相关媒体报道，联合检查组初步发现，部分比特币交易平台非法开展融资、货币融资业务。检查还发现，这些平台未按规定建立健全相关反洗钱内控制度，存在超范围经营和非法融资业务。 ，投资者资金不受第三方托管等问题。

实际上，一些比特币交易平台的洗钱制度不完善，已经通过公开听证案件曝光。北京某网络科技有限公司与穗华商贸有限公司侵权责任纠纷案二审民事判决书《管理办法》规定“提供支付服务的非金融机构应当取得《支付业务许可证》，并依照本办法规定成为支付机构。信用卡账户收钱以开展业务。林某某账户充值、交易出现异常时，未按照《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》有效进行客户身份识别和可疑交易报告。法定的反洗钱义务，即在不验证林某身份的情况下为林某账户充值，对林某账户的异常交易情况视而不见。如果公司能严格执行实名认证规定，发现异常交易时及时采取冻结账户等措施，那么不法分子就很难通过公司交易平台转移赃款。

因此，某公司的违法行为客观上为犯罪行为提供了便利条件，其漠视态度在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用，导致被害人的钱被挥霍而无法追回在这方面，一家公司有过错。因此投资比特币会有风险吗，考虑到公司的违法行为、对社会的负面影响和不良示范作用，对被害公司无法弥补的损失承担40%的赔偿责任。

（作者：北京大成律师事务所）

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