冻结！银行卡被公安机关冻结，冻结的三大原因六步解决

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2020年是疫情爆发之年，也是外贸寒冬之年。 最近，广州电子市场的老板们一直在抱怨，他们的银行卡被千里之外的公安局毫无征兆地冻结了。 怎么就成了别人口中的赃款呢？ 商家经营的流动性链瞬间断裂。 一些房贷卡、生活卡都被牵连其中，把事情闹大了，惨不忍睹。 而我也被迫准备各种材料去陌生的地方证明自己的清白。 在某些情况下，我什至被要求从我的卡中退还脏钱。 更令人沮丧的是，一些被冻结的朋友在证明自己清白后，可能会被移交国家外汇管理局进行相应的处罚。

卡状态被冻结（只充不付）

商家被强制扣除涉案金额截图。 广州电子市场一大批冷冻商户开始在全国各地办证。 被打乱，那种心酸、无奈、委屈、不安，只有经历过的人才能体会。 组长在此总结整理，为部分同事提供参考，以减少一些莫名的恐惧，及时做好准备。 材料，外贸账户管理更加规范。 目前我国银行卡冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

首先是冻结银行。 部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如，因为在转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致被银行风控系统监控），所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限； 也可能是因为该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（比如夜间大额转账、多人频繁交易、卡内长时间无余额等）。 一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

处理方式：直接与您的银行联系，按银行要求提供您的相关信息（一般说明转账原因）。

事后预防：首先，在与买家打交道时，提醒对方不要注意USDT、BTC等敏感词。 第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。 三是个人卡单笔交易超过一定金额，将触发风控临时冻结。 单日频繁超额流入流出的资金量不算太大。 国家有税务监管，正规的要求是收款需要公司账户。

第二种司法冻结是银行卡被公安机关冻结。 冻结的三大原因及六步解决方法 1、银行卡被公安机关冻结。 原因有三：（一）银行卡及卡内资金与犯罪分子有关。 在侦办案件过程中，涉及赃款赃物的，公安机关往往对涉案赃款赃物全部查封、扣押、冻结。 对犯罪嫌疑人名下的房产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，部分或全部查封、扣押、冻结，以利于案件事实的调查和刑罚的执行。比如罚款和没收财产。 此外，公安机关还将对这些犯罪嫌疑人近亲属名下的房产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等部分或全部财产，视情况予以查封、扣押、冻结。结合案件情节，避免犯罪嫌疑。 个人及其近亲属转移财产。 因此，如果你的银行卡被公安机关冻结，很可能与你关系密切的人涉嫌犯罪，被公安机关立案侦查，甚至采取强制措施（刑事拘留等）。 ).

(二)银行卡及卡内资金与作案有关的。 电信诈骗和网络赌博：为实施诈骗，涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人使用多张亲友身份证发行的银行卡。 公安机关在侦查涉嫌诈骗案件时发现，这些银行卡被用于套取、转移诈骗资金。 因此，在嫌疑人落网前后，公安机关冻结了所有涉案银行卡资金，防止资金外流。 一方面，可以证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实，便于确定诈骗犯罪数额，有利于对犯罪嫌疑人定罪量刑； 另一方面，赃款将被立即冻结，以防止犯罪嫌疑人及其近亲属存在日后无法追回的风险。

银行卡资金流向关系图 他们会从受害人的直接汇款账户为源头开始查询。 只要是从这里转出的相关账号都会面临冻结的风险，一般会被冻结到流通的四级账号，但也有冻结到七八级的（级别越小越小）风险），因此您的账户也可能面临同样的情况，但被异地公安局叠加冻结。 受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账户，冻结了相关资金流经的所有银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。 洗钱犯罪：转移大量资金后，中国人民银行以涉嫌洗钱罪冻结账户。 根据刑法usdt银行卡被冻结，洗钱犯罪主要包括黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等刑事犯罪，由国家机关查处。公安机关、检察院或者国家安全机关。 公安机关在侦查办案过程中，发现可以用来证明犯罪嫌疑人有罪的各类财物的，应当依法予以查封、扣押、冻结。 涉嫌洗钱犯罪的银行账户冻结属于刑事侦查冻结，也不同于法院对普通民事案件的司法冻结。 刑事侦查冻结的最长期限一般为6个月，续冻期限不得超过6个月。 对于特殊重大、复杂的案件，冻结期可以延长1年，冻结期也可以延长1年； 本院司法冻结期不超过1年，冻结期不超过1年。 也有冻结三年的情况。 因此，如果你的银行卡被公安机关冻结，就意味着公安机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动，卡内资金与违法犯罪活动有关。

（3）公安机关误认为您的银行卡与犯罪有关。 如果你是清白的，你的近亲属没有犯罪嫌疑，就没有被公安机关立案侦查。 你的银行卡一直都是自己用的，合法合规，没有犯罪，但此时被公安机关冻结了。 那么，很可能是公安机关误认为你的银行卡与违法犯罪活动有关，进而对你的银行卡采取冻结措施。

2、银行卡被公安机关冻结如何解决？ 六个步骤！ 银行卡被公安机关冻结。 通常，您收到相关资金后不会立即冻结。 您可能因为一个月或一年前的一笔交易资金异常流入而被冻结。 但是一般来说，大部分都是因为前几天的某笔交易被冻结的。 大多数司法冻结只是暂时冻结。 经刑侦机关调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，两三个工作日内自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

如果您发现自己的银行卡三个工作日后还没有解冻，又被冻结，卡内大量资金无法正常使用，严重影响您的日常生产生活。 然后，您可以执行以下步骤：

（一）自省自省：我有没有犯罪？ 一般而言，公安机关错误没收公民银行卡的概率很小。 现在公安机关执法比较规范，不会乱来。 子午被追上违法犯罪称号的情况比较少见。 公安机关完全误会事实，冻结与案件无关的银行卡的概率较低。 因此，平时，当您发现自己的银行卡被冻结时，应警惕自己是否涉嫌犯罪，是否已被刑事立案。 你要反省自己：我有没有犯罪？ 这是非常重要的。 如果不明白这一点，贸然到公安机关说理，就是给自己设下圈套，损妻亡军。 这是最愚蠢的举动。 你要深刻反省自己这些年的所作所为，有没有可能涉案的，最有可能和被冻结的银行卡有关的是什么，有没有涉案的可能。 如果您发现自己可能涉及犯罪，那么请与您的律师朋友谈谈，在此不再赘述。 不想读书了，浪费时间，找律师预防犯罪风险，商量辩护方案。 如果你仔细反思后发现自己绝对清白，没有犯罪事实，那么银行卡被冻结一定是个误会。 所以，请继续阅读。 更加努力地保护您的合法财产。 (2)立即打电话、微信等联系方式，用最快的速度通知合作客户停止向该账户汇款，因为卡冻结后只收不付款，客户转账仍会进入您的帐户，您将陷入更大的陷阱。 被动的。

(3) 账户冻结一般并不意味着您在收到相关资金后立即被冻结。 你可能因为一个月或一年前的某笔交易出现资金异常流入而被冻结，目前正在调查中。 但是一般来说，大部分都是因为前几天的某笔交易被冻结的。 此时，您需要立即通过开户银行或银行热线查询冻结期限。 冻在什么地方？ 冷冻机构的联系电话？ 这三个信息很重要，银行后台肯定会显示的。 最好得到这三个信息。 （如下所示）